CAIRO, مصر, 2022 مارس 9/APO Group/ --

ارتفع حجم الإيرادات بنسبة 23.7٪ مقارنة بالعام الماضي لتصل إلى 352.2 مليون دولار، وصاحب ذلك ارتفاع  في حجم إيرادات منطقة الشرق الأوسط بنسبة 25.0٪ مقارنة بالعام السابق; ارتفعت الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء [1,2]  بنسبة 27.5% لتصل إلى 143.5 مليون دولار مدفوعة بالإداء القوي للإيرادات وكفاءة ضبط النفقات; بلغ صافي الأرباح المعلنة 56.6 مليون دولار، بزيادة كبيرة عن صافي الأرباح في عام 2020 والبالغ 5.6 مليون دولار; حسنت "نتورك إنترناشيونال" توقعاتها لهامش الأرباح لعام 2022 نتيجة للأداء القوي لمجموعة DPO وبقية أقسام المجموعة; حققت الشركة استراتيجية النمو الجديدة التي أعلنت عنها في عام 2021 استناداً إلى  ركيزتي التسريع و الابتكار; سجلت وحدة "حلول التجار" عائدات قوية في العام 2021 وزيادة بنسبة 47% مقارنة بالعام السابق مدفوعة باستقطاب عملاء جدد; تمضي "نتورك إنترناشيونال" قدماً لدخول سوق المملكة العربية السعودية قبل الموعد المحدد، ومن المتوقع أن تتمكن الشركة من تزويد عملائها الجدد بخدماتها وحلولها الاستثنائية في الأسابيع القادمة; في ظل فرص النمو المتوقعة، أعلنت الشركة عن عزمها بتزويد التجار في مصر بخدمات المدفوعات المباشرة.

وفي معرض تعليقه على النتائج المالية، قال ناندان مير، الرئيس التنفيذي لشركة نتورك إنترناشيونال:

"حققت ’نتورك إنترناشيونال‘ إنجازات متميزة خلال عام 2021 واختتمت السنة المالية بنتائج قوية. وعلاوة على تعافي مؤشرات الأداء الرئيسية وعودتها إلى مستويات ما قبل الجائحة، فقد أظهرت نمواً قوياً يعكس نجاح استراتيجيتنا والتعافي الاقتصادي الإقليمي الأوسع.

وخلال عامي الأول في الشركة، واصلت التركيز على تحسين وتطوير استراتيجيتنا التشغيلية ضماناً لتحقيق نتائج أفضل؛ وتعزيز فريق إدارتنا العليا عبر التعيينات الجديدة؛ وإطلاق إطار عمل جديد للمبادرات في المجالات البيئية والاجتماعية والحوكمة".

وأضاف: "ونفخر خاصةً بجهود فريق عملنا المتواصلة التي أثمرت عن هذا النمو المتسارع لاسيما فيما يخص المنتجات والحلول المخصصة للتجار في دولة الإمارات، وطرح باقة جديدة من الخدمات والحلول المشتركة التي قدمناها لعملائنا الحاليين بفضل الاستحواذ الناجح على مجموعة DPO، إضافة إلى التقدم المحرز في دخولنا إلى السوق السعودية. وكما هو معلوم، تشكل رؤية الشركة وأهدافها المظلة الرئيسية التي تجمع فريق عملها، وفي ’نتورك إنترناشيونال‘ يعمل فريق عملنا المكون من 1700 موظف في إطار هدف مشترك يتمثل بمساعدة الشركات والقطاعات الاقتصادي على الازدهار من خلال تبسيط معاملات الدفع والمعاملات التجارية".

وحول التطلعات المستقبلية، أضاف مير:"سنواصل تركيزنا على تحقيق استراتيجيتنا للنمو العضوي تزامناً مع سعينا لتحقيق هدفنا المتمثل في نمو الإيرادات بأكثر من 20%. هذا ولن تقتصر خططنا على التوسع العضوي، وسنواصل العمل على تقييم فرص الاستحواذ".

واختتم قائلاً: "تزخر أسوق المنطقة بفرص نمو هائلة. وأنا واثق بأن قدراتنا ستسهم بالارتقاء بقطاع المدفوعات المالية على وجه يتيح لنا تحقيق طموحاتنا بأن نكون شركة المدفوعات الأكثر تركيزاً على العملاء والأسرع نمواً والأكثر ابتكاراً في المنطقة".

من جهته، قال روهيت مالهوترا، المدير المالي والمدير الاستراتيجي لشركة نتورك إنترناشيونال:

"نجحت ’نتورك إنترناشيونال‘ بتحقيق أداء قوي خلال عام 2021 تزامناً مع دخول الاقتصاد الإماراتي مرحلة التعافي من تداعيات جائحة كوفيد-19، الأمر الذي انعكس على مرونة الأعمال. وحققت الشركة نمواً في الإيرادات بنسبة 24% مقارنة بالعام السابق و5% أكثر من العام 2019، في حين توسع هامش الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء [1] بأكثر من 200 نقطة أساس مقارنة بالعام الماضي، مدفوعاً بالإداء القوي للإيرادات وكفاءة ضبط النفقات".

وأضاف مالهوترا: "ساهم أداؤنا القوي في نمو  التدفق النقدي الحر الأساسي [3] بمعدل 19٪ مقارنة بالعام الماضي ليصل إلى 62 مليون دولار، وحافظنا على ميزانية عمومية قوية مع معدل رافعة مالية [1,4] يبلغ 0.9 مرة. ووفر لنا ذلك منصة قوية لتوظيف رأس المال ودعم استراتيجية نمونا القائمة على سياسة صارمة لمخصصات رأس المال ونرى أنها ستحقق عوائد جذابة للمساهمين".

التوقعات لعام 2022- توجيهات تحسين الهامش

نظراً للزخم الإيجابي الهائل في العام 2021، قامت "نتورك إنترناشيونال" بتحسين توقعاتها لهامش الأرباح وتتوقع نمو إيرادات المجموعة بنسبة تتراوح بين 27-29٪ في عام 2022، وتوسعاً طفيفاً في هامش الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء مقارنة بعام 2021. وفي حين كانت التوجيهات السابقة تتوقع ثباتاً في الهامش، إلّا أن المساهمة الإيجابية الناجمة عن صفقة الاستحواذ على مجموعة DPO.

استراتيجية تركز على النمو استناداً للتسريع والابتكار

تمضي "نتورك إنترناشيونال" قدماً نحو تحقيق أهداف رؤيتها الاستراتيجية الجديدة والتي كشفت عنها في سبتمبر 2021، وتتيح الاستراتيجية الجديدة للشركة إمكانية الاستفادة من الفرص المتعددة المتاحة في الأسواق سريعة النمو بالاعتماد على محوري التسريع و الابتكار.  

ويركز محور التسريع  على نمو الشركة في أسواقها الرئيسية مثل دولة الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وجنوب أفريقيا ومصر والأردن عبر توسيع قاعدة عملائها بوتيرة أسرع، وذلك من خلال تسريع انضمام العملاء الجدد من التجار والمؤسسات المالية، وتعزيز نمو قاعدة عملائها من التجار عبر تقليص تكاليف الاشتراك والوصول إلى أسواق جديدة.

وفي عام 2021، حققت الشركة نتائج قياسية على صعيد عملائها الجدد من التجار، وبما في ذلك التجار من العملاء السابقين لدى شركات منافسة.  وشهدت الشركة نمواً متسارعاً في قاعدة عملائها من الشركات الصغيرة والمتوسطة مدعوماً بالعمل الدؤوب لإدارة علاقات العملاء وتوصيات شركائنا من العملاء وباقة الخدمات المصممة خصيصاً  على غرار الإقراض التجاري.

وتواصل "نتورك إنترناشيونال" المضي قدماً في خطتها للدخول إلى السوق السعودية، وستبدأ بإطلاق باقة خدماتها خلال الأسابيع القادمة بموعد يسبق التاريخ المقرر سابقاً ووفقاً لميزانية أقل أيضاً. وتتوقع الشركة تحقيق أولى الإيرادات من عملائها في المملكة خلال عام 2022، وتحقيق إيرادات إجمالية بنحو 50 مليون دولار على الأقل في المنطقة على المدى المتوسط والبعيد.

يشكل محور الابتكار دافعاً لطموح "نتورك إنترناشيونال" بمواكبة توجهات الدفع لدى المستهلكين، ومواصلة تطوير قدراتها بما يتخطى مفاهيم إصدار البطاقات التقليدية إلى مجال المدفوعات البديلة. وفي سبيل ذلك، ستحرص الشركة على الاستفادة من شراكاتها الراسخة لتوسيع نطاق خدماتها ذات القيمة المضافة والتحول إلى شركة رائدة في دعم قطاع التجارة الإلكترونية وحلول الدفع المبتكرة في المنطقة.

وساهمت شراكات "نتورك إنترناشيونال" الجديدة في توسيع شبكة حلول قبول المدفوعات التي ستوفرها للتجار في العام المقبل، بما في ذلك الشراكة مع واجهة المدفوعات الموحدة في الهند "رو باي" (RuPay)؛ ونظام قبول المدفوعات عبر المحافظ الإلكترونية ، وشركة "تابي" (Tabby) المتخصصة بحلول "تسوق الآن وادفع لاحقا" (Buy Now Pay Later). كما أطلقت الشركة باقة خدمات جديدة مثل "سمارت فيو" (Smartview)، لوحات المعلومات التفاعلية التي تتيح للتجار رؤى ومعلومات قيّمة حول توجهات الإنفاق لدى المستهلكين. وشهد عام 2021 أيضاً اعتماد العديد من الجهات الحكومية لخدمات تحليل البيانات من "نتورك إنترناشيونال"

وباستحواذها على DPO، أكبر منصة لمدفوعات التجارة الإلكترونية والتي تعمل في جميع أنحاء أفريقيا، تحظى شركة "نتورك إنترناشيونال" بانطلاقة قوية لتحقيق طموحاتها في قطاع التجارة الإلكترونية وتقديم خدمات مباشرة للتجار في 21 سوقاً أفريقية.  وانسجاماً مع استراتيجيتها الرامية لاغتنام الفرص في قطاع التجارة الإلكترونية سريع النمو، أطلقت الشركة خدمة "DPO Pay" خصيصاً للتجار في دولة الإمارات العربية المتحدة، وتعتبر الخدمة حلاً مثالياً للشركات الصغيرة والمتوسطة يشتمل على متجر ونظام دفع إلكترونيين. كما تتيح صفقة الاستحواذ لها توسيع نطاق خيارات قبول المدفوعات للتجار في جميع أنحاء المنطقة؛ وتعزيز فرصها في الانفتاح على مزيد من أسواق المدفوعات الأسرع نمواً.

توسيع نطاق خدمات المدفوعات في مصر

تعتزم "نتورك إنترناشيونال" البدء بتقديم خدمات الدفع مباشرة للتجار في مصر وتحقيق المزيد من فرص النمو. وفي حين تواصل الشركة تزويد عملائها من التجار ومصدري البطاقات في مصر بخدمات المدفوعات بالتعاون مع مؤسسات مالية خارجية، إلا أنها تنوي البدء بتقديم هذه الخدمات مباشرة. فمصر تتمتع بسوق استحواذ تجاري جذاب يقدر حجمه بنحو 22 مليار دولار أمريكي (المصدر: "إدغار دن وشركاه" Edgar Dunn & Company). لذا، ستعمل "نتورك إنترناشيونال" خلال عام 2022 على تمكين التقنيات والأنظمة التي تتيح لها تقديم خدمات المدفوعات وإصدار البطاقات بعد الحصول على التراخيص اللازمة وتعيين فريق مبيعات محلي.

إطلاق إطار عمل جديد للمسؤولية الاجتماعية للشركات

أنشأت "نتورك إنترناشيونال" إطاراً جديداً لاستراتيجيتها في المجالات البيئية والاجتماعية والحوكمة تعزيزاً لالتزامها الحالي بمبادرات الحوكمة والسلوك المسؤول ودعم المجتمع المحلي.

وبالنظر للمكانة الفريدة التي تتمتع بها الشركة كمزود رائد للمدفوعات في الشرق الأوسط وأفريقيا، فإنها تدرك الفرص المتاحة لتحقيق تأثير مجتمعي كبير عبر التركيز على الشمول المالي، ومن أبرز عناصره الوصول السلس والآمن إلى النظام المصرفي أو غيره من وسائل إيداع وتحويل الأموال والمدفوعات. وتشمل المبادرات الرئيسية التي تدعم أهداف الشمول المالي:

• إطلاق خدمات الدفع المباشر للتجار في مصر دعماً للشركات الصغيرة ومتناهية الصغر التي تتيح لها قبول المدفوعات من خلال خاصية "التمرير عبر الهواتف المتحركة" (Tap on phone) بتكلفة منخفضة، مما يجعل قبول المدفوعات الرقمية مجدياً اقتصادياً للعديد من التجار الصغار لأول مرة.
• إطلاق شراكة مع  مؤسسة مالية في ملاوي لتمكين المواطنين غير المتعاملين مع البنوك من الوصول إلى خدمة مصرفية افتراضية بالاستفادة من التسهيلات التي توفرها  منصة "نتورك إنترناشيونال" الرقمية.
• دعم جهود الحكومة والمنظمات غير الحكومية في الأردن لتمكين المواطنين غير المتعاملين مع البنوك من استخدام مدفوعات عبر المحافظ الرقمية، بما في ذلك السكان ذوي الدخل المنخفض واللاجئين.

النتائج المالية للسنة المالية المنتهية بتاريخ 31 ديسمبر 2021:

(ألف دولار)	السنة المالية 2021 [8]	السنة المالية 2020	نسبة التغيير على أساس سنوي
الإيرادات [1]	352,245	284,844	23.7%
الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء [1,2]	143,477	112,561	27.5%
هامش الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء  [1](باستثناء حصة الشركاء)	38.3%	36.1%	2.2pp
الأرباح السنوية	56,558	5,598	910.3%
التدفق النقدي الحر الأساسي [1]	61,908	51,790	19.5%
التدفق النقدي الناتج عن الأنشطة التشغيلية[3]	17,405	107,500	(83.8)%
الرافعة المالية [4]	0.9x	0.0x	0.9x
مؤشرات الأداء الرئيسية
إجمالي حجم المدفوعات (مليون دولار الأمريكي) [5]	42,814	33,540	27.7%
عدد الاعتمادات المالية الصادرة (مليون) [6]	16.6	16.2	2.2%
عدد المعاملات (مليون) [7]	979.9	758.1	29.3%

أعلنت "نتورك إنترناشيونال" عن تحقيق نتائج مالية قوية في عام 2021 شملت ارتفاع إجمالي الإيرادات بنسبة 24٪ مقارنة بالعام السابق لتصل إلى 352.2 مليون دولار. وبحلول نهاية 2021، أظهرت مؤشرات الأداء الرئيسية في كافة أقسام الشركة تعافيها إلى مستويات ما قبل كوفيد-19. وجاء النمو مدفوعاً بالأداء الاستثنائي لأعمال حلول التجار (Merchant Solutions)، والتي حققت خلال عام 2021 نمواً في حجم الإيرادات بنسبة 47٪ مقارنة بالعام السابق، حيث ارتفعت قيمة مدفوعات المستهلكين التي تمت معالجتها (إجمالي حجم المدفوعات) بنسبة 28٪ لتصل إلى 42.8 مليار دولار. وتأتي هذه النتائج مدعومة بعمليات استقطاب واسعة للتجار، ما ساهم بتوسيع قاعدة عملاء الشركة خلال العام؛ وتحسن ثقة المستهلكين؛ وزيادة تدفق السياحة إلى دولة الإمارات العربية المتحدة. ونمت عائدات "حلول جهات الإصدار" بنسبة 11٪ مقارنة بالعام الماضي، ما يؤكد تحلي أعمال الشركة المستمر بالمرونة وتحقيقها أداء متوازناً عبر غالبية الأسواق في الشرق الأوسط وأفريقيا.

وسجلت الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء في العام 2021 نمواً بنسبة 27٪ مقارنة بالعام السابق لتصل إلى 143.5 مليون دولار. وكشفت الشركة عن توسع في هامش الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بأكثر من 200 نقطة أساس مقارنة بالعام السابق، وكان ذلك مدفوعاً بأداء الإيرادات القوي وكفاءة إدارة التكاليف ومواصلة الاستثمار في تعزيز الحلول والخدمات التي توفرها والارتقاء بقدرات فرق عملها لدفع مسيرة النمو المستقبلي.

وحققت الشركة أرباحاً سنوية خلال العام 2021 بلغت 56.6 مليون دولار، مدفوعة بأداء الإيرادات القوي، وكفاءة إدارة التكاليف، وانخفاض رسوم الفائدة، في حين بلغ التدفق النقدي المباشر الأساسي 61.9 مليون دولار، بزيادة قدرها 19٪ مقارنة بالعام الماضي، مدفوعاً بشكل أساسي بارتفاع الأرباح قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء.

---

ملاحظات

[1] معيار بديل للأداء، حيث تستخدم المجموعة معايير الأداء البديلة بهدف تسهيل عملية مقارنة المعلومات بين فترات إعداد التقارير إما عن طريق تعديل البنود التي لا يمكن التحكم بها أو بنود المرة واحدة، بهدف توضيح أنشطة المجموعة للراغبين بالاطلاع على المعلومات المالية. وإضافة إلى ذلك، يتم استخدام هذه المعايير البديلة من قبل المجموعة كمقاييس رئيسية لتقييم الأداء الأساسي للمجموعة لعقد مقارنات يومية، وتطوير الميزانيات وقياس الأداء مقابل تلك الميزانيات وفي تحديد مكافآت الإدارة.

[2] تعرف الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء على أنها الأرباح الناتجة من العمليات المستمرة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء وشطب تكلفة إصدار الديون غير المطفأة وحصة استهلاك الشركاء والبنود التي تم الإفصاح عنها بشكل خاص والتي تؤثر على الأرباح قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء. وفي 10 نوفمبر 2021، أعلنت "نتورك إنترناشيونال" عن التخارج الاستراتيجي من حصتها في "تي جي كاش" (TG Cash). وبالتالي ساهمت "تي جي كاش" لمدة 10 أشهر في هامش الأرباح الأساسية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء.

[3] يتأثر التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية بالحركة في الأرصدة المرتبطة بالتسويات.

[4] كانت الرافعة المالية  في 31 ديسمبر 2020 صفراً نظراً للنفقات الإضافية الناجمة عن صفقة الاستحواذ علىDPO.

[5] يعرف "إجمالي حجم المدفوعات" على أنه القيمة الإجمالية للمشتريات التي تعالجها وحدة "أعمال التجار" في المجموعة.

[6] يعرف عدد الاعتمادات المالية الصادرة بأنه العدد الإجمالي لاعتمادات مدفوعات العملاء التي تديرها وتفوترها وحدة أعمال حلول جهات الإصدار التابعة للمجموعة.

[7] يعرف عدد المعاملات بأنه العدد الإجمالي للمعاملات التي تمت معالجتها وفوترتها عبر وخدة أعمال "حلول جهات الإصدار" التابعة  للمجموعة.

[8] تم الاستحواذ على مجموعة DPO في 28 سبتمبر 2021. وبالتالي هناك مساهمة لها لمدة ثلاثة أشهر في بيانات المجموعة المالية للعام 2021، والتدفقات النقدية وإجمالي حجم العمليات ضمن مؤشرات الأداء الرئيسية.

[9] يستند توجيه نمو الإيرادات بنسبة 27-29٪ سنوياً إلى إيرادات العام 2021 البالغة 345 مليون دولار، باستثناء مساهمة مجموعة DPO خلال الربع الأخير من العام. وبما يتماشى مع التوجيهات السابقة.